AML/KYC-ПОЛІТИКА

  1. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ВІНБОСС», код ЄДРПОУ 45219125, юридична адреса Україна, 65102, Одеська область, місто Одеса, Миколаївська Дорога, будинок 128, яке здійснює свою діяльність на підставі Ліцензії на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино в мережі Інтернет (надалі — Організатор), що видана Комісією з регулювання азартних ігор і лотерей КРАІЛ №430 від 10.09.2024 р. на підставі рішення Комісії з регулювання азартних ігор та ліцензії №430 від 10.09.2024, https://www.gc.gov.ua/files/Richenya/2024/09/R-430.PDF, цим документом затверджує політику щодо виявлення та запобігання будь-якій діяльності з легалізації (відмивання) коштів, отриманих незаконним шляхом, або фінансування тероризму в продуктах і послугах, які Організатор пропонує своїм Гравцям (надалі – AML/KYC-Політика) Терміни та визначення, що стосується цієї AML/KYC-Політики, застосовуються у розмінні та відповідності до Правил Організатора азартних ігор, затверджених Наказом №430 від 10.09.2024 року.
  2. AML/KYC-Політика призначена для запобігання і зниження всіх можливих ризиків участі Організатора у будь-якій незаконній діяльності.
  3. AML/KYC-Політика повністю націлена на постійний аналіз фінансових операцій Гравців щодо запобігання відмиванню грошей та боротьби з фінансуванням тероризму з метою мінімізації та управлінням ризиками, як репутаційними та правовими, так і регуляторними.
  4. У своїй діяльності Організатор керується Діючим законодавством України, зокрема, але не виключно, основними законодавчими нормативно-правовими актами України питань спрямованих на протидію відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а саме:
    • Закон України «Про ліцензування видів господарської діяльності» N°222-VIII від 02.03.2015 (із наступними змінами і доповненнями);
    • Закон України «Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор» N°768-1X від 14.07.2020 (із наступними змінами і доповненнями);
    • Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» N°361-1X від 06.12.2019 (із наступними змінами і доповненнями);
    • Постанова Кабінету Міністрів України «Про затвердження ліцензійних умов у сфері організації та проведення азартних ігор» N°1341 від 21.12.2020 (аз наступними змінами і доповненнями);
    • Постанова Кабінету Міністрів України від 09.09.2020 N°850 «Деякі питання організації фінансового моніторингу» (із наступними змінами і доповненнями);
    • Постанова Кабінету Міністрів України від 22.07.2020 N°622 «Про затвердження Порядку формування переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції» (із наступними змінами і доповненнями);
    • Постанова Кабінету Міністрів України від 05.08.2020 N°677 «Про порядок формування переліку держав (юрисдикцій), що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдженням зброї масового знищення» (із наступними змінами і доповненнями);
    • Наказ Міністерства фінансів України від 22.12.2015 N°1160 «Про затвердження Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Міністерство фінансів України» (із наступними змінами і доповненнями);
    • Наказ Міністерства фінансів України від 08.07.2016 N°584 «Про затвердження Критеріїв ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (із наступними змінами і доповненнями).
  5. AML/KYC-Політика призначена для забезпечення відповідності проведення фінансових операцій міжнародним стандартам в розрізі боротьби з відмиванням грошей та фінансуванню тероризму. Організатор проводить ретельний аналіз актуальності та відповідності ідентифікаційних документів Гравців нормам Діючого законодавства України під час проведення належної перевірки.
  6. Організатор зобов’язаний ділитися інформацією про Гравців з фінансовими установами та правоохоронними органами, як того вимагає Діюче законодавство України, і має право робити це без отримання попередньої згоди Гравця/Використовуючи веб-сайт/мобільний додаток WINBOSS Організатора, Гравець дає свою згоду на виконання таких дій. Організатор зберігає всю інформацію про Гравця та його історію ставок, платіжних операцій протягом п’яти років.
  7. Організатором з метою проведення ідентифікації/верифікації та здійснення належної перевірки Гравця можуть використовуватися на веб-сайті/мобільний додаток WINBOSS такі методи як:
    • Отримання даних та підтвердження особи за допомогою BankID;
    • Отримання даних та фотофіксації особи з використанням методу розпізнавання реальності особи за допомогою ДП «ДІЯ»;
    • Отримання даних особи за допомогою сервісів та послуг 3-х осіб, котрі мають відповідні договірні відносини із ТОВ «ВІНБОСС» та відповідають чинному законодавству.
  8. На запит Організатора повинні бути надані інші додаткові документи, що стосуються Гравця та необхідні для проведення ідентифікації/верифікації та здійснення належної перевірки особи Гравця відповідно до Діючого законодавства України, якщо Організатор вважатиме це необхідним для завершення належної перевірки Гравця щодо протидії відмиванню грошових коштів.
  9. Процес належної перевірки Гравця також передбачає обов’язкове підтвердження номера телефону Гравця та його електронної пошти.
  10. Гравцем згідно Діючого законодавства України не можуть бути:
    • особи, які не надали для ознайомлення документ, що посвідчує особу і містить відомості про вік особи, у разі отримання вимоги від працівника Організатора надати такий документ, якщо у нього виникли сумніви щодо досягнення особою 21-річного віку;
    • надали неправдиву інформацію/відомості/документи Організатору та/або його представнику, зокрема, стосовно себе, включно у тому числі: ім’я, по батькові, відомості про вік, місце проживання або місце перебування;
    • мають обмежену дієздатність та/або є недієздатними;
    • включені до Реєстру осіб, яким обмежено доступ до гральних закладів та/або участь в азартних іграх;
    • мають лудоманію (страждають на ігрову залежність);
    • безпосередньо є засновниками (учасниками, акціонерами), керівниками Організатора, у яких вони є засновниками та/або займають керівні посади;
    • є представниками засновників (учасників, акціонерів), керівників Організатора, у яких вони є представниками засновника та/або займають керівні посади;
    • можуть мати та/або володіють інформацією про результат Азартної гри;
    • безпосередньо та/або опосередковано (із залученням третьої особи/третіх осіб) можуть вплинути на результат Азартної гри або розмір виплати (видачі) виграшу (призу);
    • є головою, членами та/або службовими особами Уповноваженого органу, крім проведення перевірок методом контрольних закупок;
    • знаходяться в стані алкогольного, наркотичного чи іншого сп’яніння, або перебувають в стані отруєння/інтоксикації;
    • є громадянами та/або підданими держави, яка у будь-який спосіб окупувала частину території України або яка вчиняє агресію проти України, визнана Верховною Радою України державою-агресором або державою-окупантом, окрім тих, які мають чинну посвідку на тимчасове чи постійне проживання в Україні;
    • включені до санкційних списків.
  11. З метою захисту коштів Гравців і забезпечення дотримання міжнародних стандартів, Організатор діє відповідно до чинного законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
  12. Реєструючись на вебсайті Організатора, Гравець беззастережно приймає умови AML/KYC-Політики Організатора та погоджується з правилами й зобов’язується дотримуватися їх.
  13. Організатор визначає перелік документів, надаючи які Гравець може підтвердити свою особу, а саме: кольорова копія паспорта (перша і друга сторінки з фотографіями, а також сторінка з даними про реєстрацію) або кольорова копія ID- карти. На прохання Організатора повинні бути надані також додаткові документи — копія посвідчення водія, квитанції про оплату рахунків за комунальні послуги (для підтвердження місця проживання Гравця), а також документи, що підтверджують приналежність Гравцю коштів, що вносяться та/або використовуються ним для участі в азартних іграх Організатора, та їх походження. Крім того, процес перевірки включає обов’язкове підтвердження телефонного номера Гравця.
  14. Під час проходження процедури ідентифікації (верифікації, встановлення даних) Гравець зобов’язаний повідомити Організатора про те, чи належить такий Гравець до політично значущих осіб, членів їхніх сімей чи осіб, пов’язаних з політично значущими особами відповідно до вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Якщо на момент проходження процедури ідентифікації (верифікації, встановлення даних) Гравець не належав до політично значущих осіб, членів їхніх сімей чи осіб, пов’язаних з політично значущими особами, але почав належати до будь-якої із вказаних категорій осіб після проходження процедури ідентифікації (верифікації, встановлення даних), Гравець зобов’язаний повідомити Організатора про зміну свого статусу не пізніше трьох робочих днів з дня настання змін.
  15. Організатор проводить перевірку Гравців на наявність/відсутність наступних реєстрах, списках, баз даних:
    • наявність/відсутність в санаційному переліку РНБОУ;
    • переліку осіб стосовно яких застосовані спеціальні економічні та обмежувальні заходи (санкції);
    • наявність/відсутність в реєстрах базах даних (Державної служби фінмоніторингу, МВС, ДМСУ, а також Ради безпеки ООН, Європейського союзу, Великобританії та США (OFAC));
    • наявність/відсутність особи в Реєстрі осіб, яким обмежено доступ до гральних закладів та/або участь в азартних іграх.
  16. Виплата виграшів дозволяється тільки після проведення Організатором перевірки на основі наданої Гравцем належної документації. Виплата виграшів через веб-сайт Організатора проводиться тільки на рахунок, що належить особі, ідентифікованій як Гравець (власник клієнтського рахунку гравця на сайті Організатора). Зняття коштів третіми особами заборонено. Внутрішні перекази між Гравцями також заборонені.
  17. Організатор має право, без попередньої згоди Гравця, поділитися з фінансовими установами, державної службою фінансового моніторингу України та правоохоронними органами інформацією про Гравця, як того вимагає чинний закон. Зі свого боку, Гравець надає Організатору свою згоду на ці дії. Для виконання цього пункту Організатор зберігає будь-яку інформацію про платіжні операції Гравця протягом мінімум п’яти років.
  18. Гравець зобов’язується дотримуватися правових норм, в тому числі міжнародних, які спрямовані на боротьбу з незаконним обігом грошових коштів, фінансовим шахрайством, відмиванням грошей і легалізацією коштів, отриманих незаконним шляхом.
  19. Гравець зобов’язується вживати максимальних зусиль для запобігання прямої або непрямої співучасті в незаконній фінансовій діяльності й будь-яких інших незаконних операціях із використанням веб-сайту Організатора.
  20. Гравець гарантує законне походження, законне володіння і законне право використання коштів, зарахованих на власний рахунок.
  21. У разі підтвердження підозрілих операцій на рахунку Гравця, поповнення Депозиту коштами з ненадійних джерел (наприклад, дані про відправника та власника рахунку не збігаються) та/або будь-яких інших дій, що мають ознаки шахрайства (включаючи будь-які повернення або анулювання платежів), Організатор залишає за собою право провести внутрішнє розслідування, заблокувати або закрити рахунок Гравця, скасувати всі платежі й призупинити операції на рахунку до закінчення офіційного розслідування. При прийнятті рішення Організатор керується положеннями чинного законодавства.
  22. Організатор має право зробити запит на додаткову інформацію про Гравця, якщо метод виплати коштів відрізняється від методу внесення коштів. Організатор також залишає за собою право блокувати клієнтський рахунок гравця та транзакції по ньому в ході розслідування, в тому числі якщо Гравець відмовився надати додаткову інформацію, запитану Організатором.
  23. У ході розслідування Організатор має право робити запит на додаткові копії документів, що підтверджують особу Гравця, а також копії банківських карток, що використовуються для поповнення Депозиту, копії платіжних та інших документів, що підтверджують законне володіння і законне походження коштів. Незалежно від наданих копій Організатор має право вимагати подання оригіналів документів для розгляду.
  24. Відмова Організатора від виконання операцій, які Організатор визначить як підозрілі (включаючи блокування, зупинення операцій, відмову від підтримання ділових відносин та/або закриття рахунку Гравця), не є причиною цивільно-правової відповідальності Організатора за невиконання зобов’язань перед Гравцем.
  25. Організатор не зобов’язаний інформувати Гравців та інших осіб про заходи, вжиті з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансування тероризму, за винятком наступних випадів:
    • під час інформування Гравців про призупинення дії певної послуги;
    • при відмови виконати запит Гравця або відкрити рахунок, а також при запиті документів у Гравця.
  26. Ця AML/KYC-Політика є невід’ємною частиною Договору публічної оферти щодо участі в азартній грі, та/або Правил організатора азартних ігор, та/або інших Правил і політик, згідно з якими Гравець реєструється та відкриває Клієнтський рахунок на веб-сайті/мобільному додатку WINBOSS та користується Послугами Організатора.